మీ భీమా సంస్థ మీ కస్టమర్ కోసం ఏమి చేయగలదు అనే బెయిలర్ ప్లాట్ఫారమ్ కంటే భీమా ప్రతిపాదన కంటే ఎక్కువ. భీమా చాలా సంక్లిష్టంగా ఉంటుంది, మరియు చాలా కంపెనీలు చాలా ఉత్పత్తులను అందిస్తాయి, ఒక మంచి ప్రతిపాదన అందుబాటులో ఉన్న ఎంపికలను ఒక కస్టమర్ కోసం రూపొందించిన ప్యాకేజీల అనుకూలీకృత సెట్గా మారుస్తుంది. అంతేకాక, కొన్ని రాష్ట్రాలలో భీమా చట్టం నిర్దేశిత కాల వ్యవధికి బైండింగ్ ప్రతిపాదనను చేస్తుంది - కాగితపు పనిలో ఎక్కడా సంభాషించవలసిన అంశం. ఒక ఘన భీమా ప్రతిపాదనను నిర్మిస్తోంది, ఇది భాగంగా కళ, భాగం సైన్స్ మరియు అన్ని కృషి.
మీ సంభావ్య క్లయింట్ యొక్క సంస్థ జనాభా గణనను చదవండి మరియు అర్థం చేసుకోండి. జనాభా లెక్కల ప్రకారం, వారి బీమా అవసరాలను బట్టి సాధ్యమైనంత ఎక్కువ సమాచారంతో సహా, పాలసీ పరిధిలో ఉన్న ప్రజలందరికీ వివరణాత్మక అకౌంటింగ్ ఉంది. మీరు గుర్తుకు తెచ్చుకున్న అన్ని విషయాలతో ఈ సమాచారాన్ని బలోపేతం చేయండి - లేదా మీరు తీసుకున్న గమనికలు - మీ కాబోయే క్లయింట్ యొక్క ప్రాధాన్యతలను గురించి కొనుగోలుదారుతో సంభాషణలు చేసే సమయంలో.
మీ సంస్థ మీరు దశలో నిర్ణయించిన అవసరాలను తీర్చగల ఎంపికల సెట్ కోసం అందిస్తుంది. ఒక ప్రామాణిక సాధన మూడు నుండి ఐదు విస్తృత-స్ట్రోక్ విధానాలను నిర్వచించడం, ప్రతి విధానంలోని పలు ఎంపికలను వివరంగా చెప్పవచ్చు. కంపెనీ ఆరోగ్య భీమా పాలసీ కోసం, మీరు మూడు రకాల ప్రణాళికను ఎంచుకోవచ్చు, అప్పుడు ప్రతి రకం ఉదాహరణలు తగ్గింపులు మరియు ప్రీమియం వ్యయాలలోని వైవిధ్యాల ప్రకారం ఉంటాయి.
స్పష్టంగా చెప్పిన ఐచ్చికాల మధ్య తేడాలతో మీరు సూచించే ప్రతి ఒక్కరికి ఒక వ్యక్తి పేజీని సృష్టించండి. మీ కంపెనీ ఈ పేజీల రూపానికి ప్రామాణిక బాయిలెర్ప్లేట్ను కలిగి ఉండవచ్చు లేదా మీకు నచ్చిన విధంగా వాటిని ఫార్మాట్ చెయ్యడానికి మీరు స్వేచ్ఛగా ఉండవచ్చు.
ప్రతిపాదన ముందు వెళ్ళడానికి ఒక కార్యనిర్వాహక సారాంశాన్ని రూపొందించండి. ఇది మీ కాబోయే క్లయింట్ అవసరమయ్యే స్పష్టమైన, క్లుప్త సారాంశం, మీ సంస్థ ఆ అవసరాలకు మరియు ప్రతిపాదనలో మీరు గుర్తించిన ఎంపికలకు ఎలా ఉపయోగపడుతుంది.
చట్టం లేదా మీ కంపెనీ ద్వారా అవసరమైన ఏదైనా చట్టపరమైన భాషను జోడించండి. ఈ ఆఫర్ మంచిది ఎంతకాలం ఉంటుంది అనేదానిపై ఏ విధమైన బైండింగ్ స్టేట్మెంట్లకు అనుగుణంగా ఉండాలి.
ప్రాథమిక ప్రమాణాన్ని వ్రాసిన తర్వాత సంస్థ ప్రమాణాల ప్రకారం లేదా మీ వ్యక్తిగత తీర్పు ప్రకారం ప్రతిపాదనను నిర్దేశించండి. ఈ సమయంలో సరైన లోగోలు మరియు ఇతర చిత్రాలను జోడించండి.
Proofread మరియు ప్రతిపాదన సవరించడానికి. సాధ్యమైతే, ఎవరైనా ఈ దశను చేస్తారు. కొద్దిసేపు ఏ ప్రాజెక్ట్ అయినా పనిచేసిన తర్వాత, ఇతరులను సులభంగా తిప్పికొట్టే తప్పులకు మీరు గుడ్డిగా ఉంటారు.
చిట్కాలు
-
ఒక వ్యక్తి లేదా కుటుంబానికి భీమా ప్రతిపాదనను సిద్ధం చేయడం ఇదే దశలను అనుసరిస్తుంది. మీరు దశలో ఒక చిన్న సెట్ వివరణలను విశ్లేషించి ఉంటారు. మీరు ఒక కంపెనీ కంటే ఒక వ్యక్తితో వ్యవహరిస్తున్నారని ప్రతిబింబించడానికి మీరు పదాలు మరియు చిత్రాల కోసం వివిధ ఎంపికలను కూడా చేయవచ్చు.
హెచ్చరిక
ఎవరైనా భీమా ప్రతిపాదనను సిద్ధం చేయటానికి అనుమతి ఉన్నప్పటికీ, అసలు భీమా అమ్మకం లైసెన్స్ పొందిన బీమా ఏజెంట్ చేత చేయబడుతుంది. భిన్నంగా నష్టాలు మీరు మరియు మీ సంస్థ, మరియు బీమా విక్రయ హక్కుల కోల్పోయే అవకాశం కోసం జరిమానాలు.
