ఒక క్లయింట్ గురించి సరైన సమాచారం సేకరించడం లేదా అలా చేయలేకపోవటం తదితరాలు వరుసగా, వ్యక్తిగతంగా నష్టపోయినప్పుడు తగినంత కవరేజ్ ఉందని నిర్ధారించడానికి లేదా క్లయింట్ దుర్బలంగా ఉండాలని నిర్ధారిస్తుంది. అంతమయినట్లుగా చూపిన చిన్న వివరాలు ప్రీమియం యొక్క ధర మరియు అందించిన కవరేజ్ మొత్తానికి గణనీయమైన వ్యత్యాసాన్ని కలిగిస్తాయి, ఎందుకంటే అది ఒక భీమా ఏజెంట్ బాధ్యతగా ఉంటుంది మరియు వాణిజ్య విధానం వ్రాసేటప్పుడు సరైన ప్రశ్నలను అడగండి.
ప్రాథాన్యాలు
కమర్షియల్ ఇన్సూరెన్స్ ఎజెంట్ క్లయింట్ యొక్క పూర్తి పేరు మరియు ఏ ఇతర వ్యాపార యజమానుల పేర్లు, వారి పుట్టిన తేదీ మరియు సామాజిక భద్రతా సంఖ్యలతో పాటు సమాచారాన్ని సేకరించాలి. వ్యాపారం, వ్యాపార సంస్థ రకం, ఖాతా యొక్క వ్యాపారం యొక్క భౌతిక మరియు మెయిలింగ్ చిరునామాలు మరియు సంప్రదింపు సంఖ్యల పేరు కూడా అవసరం. ఒక ఏజెంట్ క్లయింట్ కలిగి ఉన్న వ్యాపార రకం, భవనం యొక్క చదరపు ఫుటేజ్ మరియు భీమా రుజువు అవసరమయ్యే వ్యాపార రుణాలకు సంబంధించిన సమాచారాన్ని కూడా గుర్తించాలి.
వాణిజ్య భీమా అవసరాలు
ఒక ప్రాథమిక వాణిజ్య బీమా పాలసీ బాధ్యత మరియు ఆస్తి కవరేజ్ను అందిస్తుంది. ఒక క్లయింట్ తగినంత బాధ్యత కవరేజీని కలిగి ఉన్నట్లు నిర్ధారించడానికి, ఒక భీమా ఏజెంట్ క్లయింట్ యొక్క పూర్తి త్రైమాసిక నివేదికలు, అమ్మకాల గణాంకాలు మరియు పేరోల్ నివేదికలను కలిగి ఉండాలి. ఒక వ్యాపారం యొక్క నికర విలువను ఖచ్చితంగా సాధ్యమైనంత ప్రాతినిధ్యం వహించే విధానానికి ఇది ముఖ్యమైనది. వ్యాపారం వివిధ రకాల ఆదాయ కార్యకలాపాలను కలిగి ఉంటే, ఒక భీమా ఏజెంట్ అమ్మకపు గణాంకాలు మరియు పేరోల్ డేటా వ్యాపార తరగతి ద్వారా వేరు చేయబడాలి.
వ్యాపారం ఉన్న భవనం యొక్క పరిమాణాన్ని తెలుసుకోవడంతోపాటు, భీమా ఏజెంట్ దాని యొక్క భర్తీ వ్యయం మరియు లోపలి విషయాలను కూడా తెలుసుకోవాలి. విషయాలను ఫర్నిచర్, కంప్యూటర్లు, ఉపకరణాలు మరియు యంత్రాలు కలిగి ఉండాలి.
అదనపు విధాన అవసరాలు
క్లయింట్కు ప్రయోజనం కలిగించే అదనపు విధానాలను ఒక ఏజెన్సీ అందించినట్లయితే, ఒక ఏజెంట్ తన క్లయింట్తో వాటిని సమీక్షించాలి. నీటి అదనపు నష్టం, కార్మికుల పరిహార బీమా, వాణిజ్య ఆటో భీమా మరియు విశ్వసనీయ బీమా సందర్భంగా వరద భీమా కవరేజ్ అందించడానికి ఈ అదనపు విధానాలు ఉన్నాయి.
క్లయింట్ ఎడ్యుకేషన్
ఒక వాణిజ్య భీమాదారుడు తన పెట్టుబడులను కాపాడటానికి భీమా పాలసీని ఉపయోగిస్తాడు. పాలసీ యొక్క వివరాలను క్లయింట్ తెలుసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. వాణిజ్య విధానం గురించి క్లయింట్ను బోధిస్తున్నప్పుడు, ఏజెంట్ బాధ్యత పరిమితులు, విధానంలో కవర్ చేయని నష్టాలు, తగ్గింపులు ఎలా పని చేస్తాయి మరియు దావాను ఎలా దాఖలు చేయాలో సమీక్షించాలి. ఇది వాణిజ్య బీమా ప్రీమియం మారడానికి గల కారణాల గురించి క్లయింట్ను అవగాహన చేసుకోవడం మంచిది.
సమాచారాన్ని రెండుసార్లు తనిఖీ చేయండి
భీమా ఏజెంట్ ఎల్లప్పుడూ తన క్లయింట్ యొక్క పేరు మరియు వ్యాపారం యొక్క స్పెల్లింగ్ను రెండుసార్లు తనిఖీ చేయాలి, అందించిన చిరునామాల ఖచ్చితత్వాన్ని ధృవీకరించండి మరియు అందించిన సంప్రదింపు సమాచారం మరియు సామాజిక భద్రతా నంబర్లు సరిగ్గా వ్రాయబడి ఉన్నాయని నిర్ధారించుకోండి. ఇది సరైనది అని ధృవీకరించడానికి వ్రాసిన సమాచారాన్ని క్లయింట్ చూసేందుకు ఇది మంచి ఆలోచన.
