ఒక యజమాని తన కార్మికులకు 401 (k) వంటి పదవీ విరమణ పథకాన్ని ప్రతిపాదించినప్పుడు, ఈ ప్రణాళికను 1974 యొక్క ఉద్యోగుల రిటైర్మెంట్ సెక్యూరిటీ చట్టం ప్రకారం నియంత్రిస్తుంది. ప్రణాళిక స్పాన్సర్గా, యజమాని చట్టపరంగా ఎంచుకోవడం, పర్యవేక్షించడం మరియు కొన్నిసార్లు భర్తీ ప్రణాళిక పాల్గొనే పెట్టుబడి ఎంపికల మెను. అయితే, ప్రణాళిక స్పాన్సర్లు తరచూ ఈ బాధ్యతను నిర్వర్తించడానికి అవసరమైన నైపుణ్యాలను కలిగి ఉండవు. ఈ పరిస్థితిలో, ERISA నిబంధనలు ప్రణాళిక స్పాన్సర్ విశ్వసనీయత యొక్క సేవలను కలిగి ఉండవలెను.
3 (21) విశ్వసనీయమైన పాత్ర మరియు బాధ్యతలు
ఒక ERISA 3 (21) విశ్వసనీయత స్పాన్సర్ మరియు ప్రణాళిక పాల్గొనే ఉత్తమ ప్రయోజనాలకు ప్రణాళిక ప్రణాళిక స్పాన్సర్ పెట్టుబడి సలహా అందించడానికి బాధ్యత ఒక వ్యక్తి లేదా సంస్థ. 3 (21) విశ్వసనీయత ఒక నమోదిత పెట్టుబడి సలహాదారుగా ఉండవచ్చు, ఒక బ్యాంకు లేదా భీమా సంస్థ. ప్రణాళికా భాగస్వాములకు ప్రణాళిక స్పాన్సర్ దావా వేసిన సందర్భంలో ఇటువంటి నమ్మకస్థులు చట్టపరమైన బాధ్యత వహించరు. పదవీ విరమణ ప్రణాళికకు సంబంధించి నిపుణుల సలహాలు మరియు సిఫార్సులను అందించడం. ముఖ్యంగా, విశ్వసనీయత వారు తెలివిగా ఎంచుకున్న నిర్ధారించడానికి పెట్టుబడులు మూల్యాంకనం మరియు ప్రణాళిక అందించే ఆర్థిక సంస్థ అసమంజసమైన రుసుము వసూలు లేదు. ఒక 3 (21) విశ్వసనీయత అభీష్టానుసారంగా లేదు, అంటే విశ్వసనీయత యొక్క పాత్ర సలహాదారుడికి మాత్రమే. ప్రణాళిక స్పాన్సర్ పదవీ విరమణ పధకాల పెట్టుబడులలో మార్పులు చేయటానికి మరియు చట్టపరంగా బాధ్యత మరియు బాధ్యత వహించే శక్తిని కలిగి ఉంది.
