ప్రతి నెల మీ వ్యాపారంలో ఎంత వరకు నగదు కదులుతుందో మీ వ్యాపారం 'నగదు ప్రవాహం కొలుస్తుంది. నగదు ప్రవాహం లో సాధారణ ఆదాయం / వ్యయ నివేదిక నుండి నగదు ప్రవాహం భిన్నంగా ఉంటుంది, వాస్తవిక ఆదాయము మరియు బయటకు వెళ్లి, క్రెడిట్ లేదా ఇతర నాన్-నగదు లావాదేవీలకి ఖాతా జరగదు. ఎప్పటికప్పుడు మీ నగదు ప్రవాహాన్ని ప్రయోగాత్మకంగా అంచనా వేసి ఏ సమస్యలను పరిష్కరించుకోండి మరియు మీ వ్యాపార నిధులను ప్లాన్ చేయండి.
మీ బడ్జెట్ ను పరిశీలించండి. సంవత్సరానికి మీరు ఆశించే ఆదాయ వనరులను చూసి సంవత్సరం యొక్క ప్రతి నెలలో ఆ ఆదాయాన్ని మీరు ఎలా విడదీస్తారో నిర్ణయిస్తారు.
ప్రతి నెలలో కాగితం లేదా మీ స్ప్రెడ్షీట్ సాఫ్ట్వేర్లో కాలమ్ చేయండి. ప్రతి నెల నుండి ప్రతి మూలం నుండి ఆశించిన ఆదాయాన్ని వ్రాయుము. ఉదాహరణకు, మీరు జనవరి, ఫిబ్రవరి మరియు మార్చిలలో మంజూరు నుండి డబ్బును ఆశించినట్లయితే, మిగిలిన సంవత్సరం కాదు, మీరు జనవరి, ఫిబ్రవరి మరియు మార్చి నెలల్లో ఎన్ని స్తంభాలలో ఆశించిన డబ్బును రాయండి. ప్రతి నెలలో ఊహించిన ఆదాయాన్ని జోడించండి మరియు ఆ నెలలో కాలమ్ క్రింద మొత్తం రికార్డ్ చేయండి.
ఒక లైన్ దాటవేసి, మీ ఊహించిన ఖర్చులను ట్రాక్ చేయడాన్ని ప్రారంభించండి. మీ కార్యాలయ స్థలంలో అద్దె లేదా ఎగ్జిక్యూటివ్ ఉద్యోగుల కోసం జీతాలు వంటి స్థిర వ్యయాలు ఉంటే, ఆ ఖర్చు కోసం ప్రతి నెలలో అదే మొత్తాన్ని జాబితా చేయండి. ఉదాహరణకు, మీరు నెలకు $ 5,100 లకు ఎగ్జిక్యూటివ్ చెల్లిస్తుంటే, సంవత్సరానికి నెలకు కాలమ్ క్రింద వ్యయం చేస్తారు. ఆ నెలలో ఊహించిన వ్యయాలను జోడించండి మరియు ఆ నెలలో కాలమ్ క్రింద మొత్తం రికార్డ్ చేయండి.
ఆ నెలలో మీ ప్రతిపాదిత నగదు ప్రవాహాన్ని గుర్తించేందుకు మొత్తం అంచనా ఆదాయం నుండి మొత్తం అంచనా వ్యయాన్ని తీసివేయి.
సమస్యలను పరిష్కరించడానికి ప్లాన్ చేయండి. ఒక నిర్దిష్ట నెలలో మీ నగదు ప్రవాహం ప్రతికూలంగా ఉంటే, ముందటి సమస్యను ఎలా పరిష్కరించాలో నిర్ణయించండి. ఉదాహరణకు, మీ నగదు ప్రవాహాన్ని పెంచుకోవడానికి మీరు మీ క్రెడిట్ లైన్ను ఉపయోగించవచ్చు లేదా ఆ నెలకు ముందు అదనపు నిధుల సేకరణను చేయవచ్చు.
నెలవారీ లేదా త్రైమాసిక ప్రాతిపదికన మీ నగదు ప్రవాహ ప్రొజెక్షన్ను మీరు మరింత ఖచ్చితమైన డేటా కలిగి ఉందని నిర్ధారించుకోండి.
