సమూహ ఖాతా ద్వారా చెల్లించవలసిన ఒక కరస్పాండెంట్ అనేది యునైటెడ్ స్టేట్స్లో విదేశీ దేశాలలో మరియు ఆర్ధిక సంస్థలలోని ఆర్ధిక సంస్థల మధ్య డబ్బును తరలించడానికి ఉపయోగించే ఒక అమరిక. ఒక విదేశీ ఖాతా సంస్థ ద్వారా U.S. బ్యాంకులో ఒక కరస్పాండెంట్ ఖాతా నిర్వహించబడుతుంది; ఆ సంస్థ ఖాతాకు మరొక ఆర్థిక సంస్థ యాక్సెస్ అనుమతిస్తే అది "సమూహ" ఖాతాగా మారుతుంది.
Nested ఖాతాలు
సంయుక్త బ్యాంకులు ఉన్న మరో విదేశీ ఆర్థిక సంస్థ ఖాతాలచే U.S. పెట్టుబడులు మరియు ఆస్తులను పొందగలిగే విదేశీ బ్యాంకులు లేదా ఆర్ధిక సంస్థలను కలిగి ఉన్న Nested accounts. ముఖ్యంగా, ఇది విదేశీ బ్యాంకులు చట్టబద్ధమైన విదేశీ ఛానల్స్ నుండి వచ్చే లావాదేవీలను U.S. బ్యాంకులు చూడటం వలన విదేశీ బ్యాంకులు అమెరికన్ బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థకు అనామక యాక్సెస్ను కలిగిస్తాయి.
Nested అకౌంట్స్ యొక్క ప్రయోజనాలు
తరచుగా, విదేశీ ఆర్థిక సంస్థలు యునైటెడ్ స్టేట్స్లో కొన్ని వ్యాపారాలు చేయడం ద్వారా మెరుగైన ఆఫర్లు, మెరుగైన నిబంధనలు లేదా మెరుగైన నియంత్రణను పొందాలని కోరుకుంటున్నాయి. అంతేకాక, ఒక విదేశీ సంస్థ ప్రత్యక్షంగా చేయడం కంటే U.S. ఆర్థిక సంస్థ ద్వారా చేసేటప్పుడు వ్యాపారం తరచుగా లేదా తక్కువగా ఉంటుంది. ఒక ప్రధాన అంశం స్పష్టంగా అంతర్జాతీయ నిధుల బదిలీలు, కానీ U.S. భూభాగంలోని ఖాతాలు చెక్కు క్లియరింగ్తో, కరెన్సీ మరియు రుణాలను మార్పిడి చేయడంలో కూడా సహాయపడతాయి. చట్టబద్దమైన వ్యాపార కారణాల కోసం పూర్తి చేసినపుడు, ఇటువంటి కస్టమర్ కరస్పాండెంట్ ఖాతా కార్యకలాపాలు తరచుగా నిరపాయమైనవి.
చట్టపరమైన రామిఫికేషన్లు
యుఎస్ దృక్పథం నుండి సాధ్యమైన అతిపెద్ద చట్టపరమైన ఆందోళన, నగదు బదిలీని అనుమతించడం నివారించడం, తద్వారా సమూహ కరస్పాండెంట్ ద్వారా చెల్లించవలసిన నగదు ఖాతా ఏర్పాట్లు. విదేశీ బ్యాంకులు మరియు ఇతర ఆర్ధిక సంస్థలు సాధారణంగా యునైటెడ్ స్టేట్స్లో పర్యవేక్షణలో అదే స్థాయిలో ఉంటాయి. ఫెడరల్ ఫైనాన్షియల్ ఇన్స్టిట్యూషన్స్ ఎగ్జామినేషన్ కౌన్సిల్ ప్రకారం, యు.ఎస్. బ్యాంకులు విదేశీ సంస్థలతో ఉన్న విదేశీ సంస్థలతో సంబంధాలు కలిగి ఉన్న ఏవైనా సంబంధాలు అన్ని వివరాలతో స్పష్టమైన ఒప్పందం రూపంలో పేర్కొనబడ్డాయి. నెస్టెడ్ అకౌంట్ ఏర్పాట్ల ద్వారా చెల్లించే ప్రతినిధులు మాదక ద్రవ్యాల సరఫరాదారులు ఉపయోగించారు. సమూహ ఖాతాల వినియోగాన్ని గురించి భయపడి, కొన్ని విదేశీ దేశాలు డబ్బు-నగదు-వ్యతిరేక విధానాలలో కూడా ప్రవేశపెట్టాయి.
మనీ లాండరింగ్ పోరాట
యు.ఎస్ ఆర్ధిక సంస్థలు U.S. బ్యాంకులలో అనామకంగా డబ్బుని తరలించడానికి ప్రయత్నిస్తున్న విదేశీ సంస్థల కంటే ఒక దశలో ఉండటానికి ప్రయత్నించవచ్చు. ప్రారంభ ఖాతాలను చుట్టుముట్టే తగిన భద్రత చర్యలను గుర్తించాలని యు.ఎస్. బ్యాంకులు ఖచ్చితంగా గుర్తించాలి. U.S. బ్యాంకులు కూడా లావాదేవీలను పర్యవేక్షించటానికి కొన్ని ఆస్తుల కొనుగోలు లేదా విక్రయించటంలో, అదే పేరు గల ఖాతా హోల్డర్తో సంబంధం లేని కార్యకలాపాలకు పర్యవేక్షించగలవు. ఇతర దేశాలలోని ఆర్థిక సంస్థల సందర్శనలు సూచించబడ్డాయి.
