నగదు ఒక దిశలో ప్రవహించేదిగా అనిపించవచ్చు, మరియు అది మీ బ్యాంకు ఖాతాలో లేదు అనిపించినప్పటికీ, మీ వ్యాపారం కూడా ఉత్పత్తుల మరియు సేవల అమ్మకం నుండి నగదు పొందుతుంది. మీ నగదు ప్రవాహం వలె పిలవబడు నగదులో వచ్చే నగదును పిలుస్తారు. మీ నగదు ప్రవాహం యొక్క కీపింగ్ ట్రాక్ మీరు కార్యకలాపాలు, ప్రాజెక్టులు మరియు విస్తరణ కోసం అందుబాటులో ఉన్న డబ్బు ఎంత చూపుతుంది.
నగదు ప్రవాహం అంటే ఏమిటి?
ఇది ప్రాథమికంగా మీ వ్యాపార బ్యాంకు ఖాతా యొక్క స్నాప్షాట్ - డబ్బు వెలుపల డబ్బు వెలుపలికి వస్తోంది. అమ్మకాలు మరియు కస్టమర్లు తమ ఇన్వాయిస్లను చెల్లించేటప్పుడు మనీ వ్యాపారంలోకి వస్తుంది. డబ్బు అద్దె, వినియోగాలు, రుణ చెల్లింపులు, వేతనాలు, ముడి పదార్థాలు, వ్యాపార సరఫరాలు మరియు పన్నుల రూపంలో బయటపడింది. ఆదర్శవంతంగా, బయటికి వెళ్లడం కంటే ఎక్కువ డబ్బు వస్తుంది. సానుకూల నగదు ప్రవాహంతో, మీ బిల్లులను చెల్లించడానికి మరియు భవిష్యత్ ప్రాజెక్టులకు రిజర్వ్లో ఉంచడానికి కొన్ని ఆశాజనకంగా చెల్లించడానికి మీకు తగినంత డబ్బు ఉంటుంది. నెగెటివ్ నగదు ప్రవాహంతో, మీరు ఓవర్డ్రాన్ అవ్వటానికి ప్రమాదంలో ఉన్నాము మరియు మీ వ్యాపారాన్ని మీ వ్యాపారాన్ని అదుపు చేయడానికి రుణం తీసుకోవలసి ఉంటుంది.
నగదు ప్రవాహాన్ని ఎలా లెక్కించాలి
మీ నగదు ప్రవాహాన్ని లెక్కించడం ఒక చెక్ బుక్ను సంతులనం చేయడం సులభం - మీరు చేస్తున్నది మీ రాబడి నుండి మీ వ్యయాలను తీసివేయడం. క్విక్ బుక్స్ వంటి అకౌంటింగ్ సాఫ్ట్వేర్ తక్షణమే మీ కోసం గణనను అమలు చేస్తుంది. మీరు మానవీయంగా చేస్తున్నట్లయితే, ఒక సాధారణ స్ప్రెడ్షీట్ పనిని పూర్తి చేయాలి. మీ స్ప్రెడ్షీట్ ఎగువ భాగంలో సంవత్సరానికి నెలలు మాత్రమే జాబితా చేయండి, ఆపై నెలవారీ ఆదాయం జాబితా మరియు నెలలో మీరు చెల్లించిన అన్ని ఖర్చులను ఉంచండి. కొన్ని ఖర్చులు అద్దె లాగానే పునరావృతమవుతాయి; ఒక ప్రింటర్ కొనుగోలు వంటి ఇతరులు ఒక సమయం ఖర్చులు ఉంటుంది. మీరు అన్ని సంఖ్యలు కలిగి ఉంటే, మీ నెలవారీ నగదు ప్రవాహాన్ని కనుగొనడానికి మీ మొత్తం నగదు ఆదాయం నుండి మీ ఖర్చులను ఉపసంహరించుకోండి. చాలా నెలలు నగదు ప్రవాహాన్ని లెక్కించడం అత్యంత ఖచ్చితమైన చిత్రాన్ని ఇస్తుంది. ముఖ్యంగా కాలానుగుణ వ్యాపారాల కోసం, కొన్ని నెలల్లో ఇతరులు కంటే రసీదులు అధికం అని మీరు కనుగొనవచ్చు.
క్యాష్ ఫ్లో స్టేట్మెంట్ అంటే ఏమిటి?
ఒక నగదు ప్రవాహం ప్రకటన పేరు సూచించిన సరిగ్గా ఉంటుంది - ఒక ఆర్థిక నివేదిక, మొత్తం నగదును ఒక సంస్థలోకి వదలివేసి సంగ్రహించబడుతుంది. ఇది ప్రాథమికంగా తప్పనిసరి రిపోర్టింగ్ లోబడి ఉన్న కంపెనీలకు నగదు ప్రవాహం స్ప్రెడ్షీట్ యొక్క souped-up వెర్షన్. నగదు ప్రవాహం ప్రకటనలో ప్రధాన విభాగాలు:
- వడ్డీ చెల్లింపులు, ఆదాయపు పన్ను చెల్లింపులు, పంపిణీదారులకు, వేతనాలు మరియు అద్దెలకు చెల్లించిన అమ్మకాల రసీదులు మరియు ఆపరేటింగ్ ఖర్చులు వంటి ఆపరేటింగ్ కార్యకలాపాల నుండి నగదు.
- విలీనం లేదా సముపార్జనకు సంబంధించిన ఆస్తి కొనుగోళ్లు మరియు చెల్లింపులను కలిగి ఉన్న పెట్టుబడి కార్యకలాపాల నుండి నగదు.
- షేర్లను జారీ చేయడం మరియు డివిడెండ్ మరియు రుణ ప్రిన్సిపాల్ చెల్లింపు వంటి రసీదులు వంటి ఫైనాన్సింగ్ కార్యకలాపాల నుండి నగదు.
నగదు ప్రవాహం ప్రకటన వెనుక ప్రధాన ఉద్దేశం ఏమిటంటే పెట్టుబడిదారుల నుండి డబ్బు రావడం, అది ఎలా ఖర్చు చేయబడుతుందో మరియు సంస్థ యొక్క ఆపరేటింగ్ ఖర్చులకు నిధులు సమకూర్చటానికి తగినంత డబ్బు ఉన్నదా అనే దానిపై దృష్టి పెట్టడం.
నగదు ఆదాయం కాష్ ఫ్లో వంటిదేనా?
నికర ఆదాయం ఆ ఆదాయం సంపాదించడానికి మీరు నిర్దిష్ట కాల వ్యవధిలో సంపాదించిన ఆదాయంలో ఆదాయం. మరోవైపు నగదు ప్రవాహం, భౌతిక నగదులోకి ప్రవేశించి వ్యాపారాన్ని వదిలివేస్తుంది. రెండు సంఖ్యలు మీ లాభదాయకత కొలిచే కానీ వారు నేర్పుగా భిన్నంగా ఉంటాయి. ఉదాహరణకు, జనవరిలో క్లయింట్ కోసం $ 20,000 విలువైన పని చేశాను. మీరు సంపాదించినప్పుడు ఈ డబ్బు జనవరిలో నికర ఆదాయంలో చేర్చబడింది. కస్టమర్ చెల్లించాల్సి ఉంటే 30 రోజులు, అప్పుడు మీ $ 20,000 ఫిబ్రవరి వరకు భూమి కాదు. ఇది వరకు మీ నగదు ప్రవాహాన్ని పెంచుకోదు. కాబట్టి, ఒక నిర్దిష్ట కాలానికి మీరు ఎంత డబ్బు సంపాదించాలో నికర ఆదాయం చూపిస్తుంది, మీరు ఖర్చు చేయటానికి ఈ డబ్బును కలిగి ఉన్నారా అని అది చూపించదు.
