బ్యాంక్ సీక్రెట్ చట్టం క్రింద, ఆర్ధిక సంస్థలు కొన్ని కరెన్సీ లావాదేవీలను కలిగి ఉన్న తగిన రికార్డులు మరియు ఫైల్ నివేదికలను నిర్వహించాలి. ఈ చట్టం నిర్దిష్ట కార్యకలాపాలను రిపోర్టు చేసే నియమాలను సూచిస్తుంది, డబ్బు పంపడానికి మరియు స్వీకరించడానికి వైర్ బదిలీలను ఉపయోగించడంతో సహా. ఆర్ధిక సంస్థలు చట్టం యొక్క అవసరాలకు అనుగుణంగా ప్రాధమిక మార్గంగా కరెన్సీ లావాదేవీ నివేదికలు మరియు అనుమానాస్పద కార్యాచరణ నివేదికలను ఉపయోగిస్తాయి.
సాధారణ అవసరాలు
వైర్ బదిలీ ద్వారా డబ్బు పంపడం మరియు స్వీకరించడం కరెన్సీ లావాదేవీ కింద వస్తుంది. అందుచే, బ్యాంకులు వైర్ బదిలీలను ప్రాసెస్ చేస్తున్నప్పుడు దాని వినియోగదారుల గురించి సమాచారాన్ని రికార్డ్ చేయాలి. వారు రికార్డు సమాచారం కస్టమర్ యొక్క పేరు, భౌతిక చిరునామా, పుట్టినతేదీ మరియు సామాజిక భద్రత సంఖ్య ఉన్నాయి. కస్టమర్ ఒక నాన్-నివాసి అయితే, బ్యాంక్ తప్పనిసరిగా పన్ను చెల్లింపుదారుని గుర్తింపు సంఖ్యను నమోదు చేయాలి.
కస్టమర్ యొక్క గుర్తింపుని ధృవీకరించడానికి ఉపయోగించిన పత్రాల గురించి బ్యాంకు కూడా గమనించాలి. బ్యాంక్ వ్యక్తికి సరిగ్గా తెలియదు అని కేవలం ప్రస్తావించలేదు. నివేదిక తప్పనిసరిగా పంపేవారి ఖాతా సంఖ్య మరియు లావాదేవీ యొక్క మొత్తం మరియు రకాన్ని కలిగి ఉండాలి. ఇది కూడా లావాదేవీ తేదీలో విదేశీ కరెన్సీ యొక్క మూల దేశం మరియు U.S. డాలర్ సమానంగా ఉండాలి.
ట్రాన్సాక్షన్ అగ్రిగేషన్
$ 10,000 కంటే ఎక్కువ వైర్ బదిలీలకు బ్యాంకులు కరెన్సీ లావాదేవీ నివేదికలను నమోదు చేయాలి. అదే వ్యక్తి కోసం అనేక వైర్ బదిలీలు ప్రాసెస్ చేయబడితే, బ్యాంకు ఈ లావాదేవిగా వ్యవహరించాలి, వారి మొత్తం $ 10,000 కంటే ఎక్కువ ఉంటే బదిలీలను నివేదించాలి. ఏదేమైనప్పటికీ, ఈ లావాదేవీలు ఒక వ్యక్తికి చెందిన పలు వ్యాపారాలకు సంబంధించి ఉంటే, లావాదేవీలు సమగ్రమైనవి కావు. ఇది ఎందుకంటే వ్యాపారాలు స్వతంత్ర వ్యక్తులు అని భావించినందున, ప్రతి వ్యాపారం ప్రత్యేకంగా వ్యవహరిస్తుంది.
దశ I మినహాయింపులు
కొన్ని సంస్థలు కరెన్సీ లావాదేవీ రిపోర్టింగ్ నుండి మినహాయింపు కోసం నాణ్యతను కలిగిస్తాయి. ఈ సంస్థలు దశ I లేదా దశ II మినహాయింపు వర్గాల పరిధిలో ఉంటాయి. దశల మినహాయింపులు బ్యాంకులకి వారి దేశీయ కార్యకలాపాల మేరకు మంజూరు చేయబడ్డాయి. U.S. లో ప్రభుత్వ అధికారాన్ని కలిగి ఉన్న ప్రభుత్వ సంస్థలు మరియు సంస్థలు కూడా అర్హత పొందుతాయి.
బ్యాంక్ సీక్రెట్ ఆక్ట్ ఇ-ఫిల్లింగ్ సిస్టమ్పై అర్హతగల కంపెనీలకు మినహాయింపు ఇవ్వడానికి బ్యాంకులు ఒక నివేదికను దాఖలు చేయాలి. ఈ నివేదిక మినహాయింపు సంస్థతో బ్యాంకు యొక్క మొదటి లావాదేవీ 30 రోజుల్లోపు ఉంటుంది.
దశ II మినహాయింపులు
ఫేస్ I మినహాయింపుల కోసం ఒక సంస్థ ప్రమాణాలకు అనుగుణంగా లేనప్పటికీ, ఇది ఇప్పటికీ CTR మినహాయింపులకు అర్హులు. ఈ కంపెనీలు పేరోల్ కస్టమర్లు మరియు జాబితా చేయని వ్యాపారాలు. మినహాయించని జాబితాలో ఉన్న వ్యాపారాలు ఒక మినహాయింపు బ్యాంకుతో పెద్ద డాలర్ లావాదేవీలను నిర్వహించే సంస్థలను కలిగి ఉంటాయి. ఈ కంపెనీల దేశీయ కార్యకలాపాలు మాత్రమే మినహాయింపు కోసం అర్హత పొందాయి. అంతేకాక, వారు U.S. కంపెనీలుగా ఉండాలి లేదా యునైటెడ్ స్టేట్స్లో వ్యాపారాన్ని నిర్వహించడానికి నమోదు చేసుకోవాలి. పేరోల్ కస్టమర్లు U.S. ఉద్యోగులను చెల్లించడానికి డబ్బుని ఉపసంహరించే కంపెనీలు. వారు కూడా U.S. కార్పోరేషన్లు అయి ఉండాలి.
