హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ లెక్కించు ఎలా

హోల్డింగ్ పీరియడ్ రిటర్న్ అనేది పెట్టుబడుల కొలత, ఇది మీరు పెట్టుబడులను సమయములో ఉన్న మీ పొదుపు నందు మీ పెట్టుబడులపై తిరిగి రావటానికి లెక్కిస్తుంది. ఇది లక్ష్య రేటును తిరిగి రావడానికి వ్యతిరేకంగా మీ రేట్ అఫ్ రిటర్న్ను పోల్చడానికి లేదా వివిధ పెట్టుబడి అవకాశాలను పోల్చుకోవటానికి ఇది ఒక సాధారణ లెక్కింపు. HPR వార్షిక ఆదాయం మీరు ఒకరికొకరు వేర్వేరు హోల్డ్ వ్యవధులతో పెట్టుబడులు సరిపోల్చడానికి అనుమతిస్తుంది.

మీరు అవసరం అంశాలు

• క్యాలిక్యులేటర్

• పెన్సిల్

• పేపర్

• ప్రత్యామ్నాయంగా: మైక్రోసాఫ్ట్ ఎక్సెల్ స్ప్రెడ్షీట్

HPR ను లెక్కిస్తోంది

మీరు HPR ను లెక్కించాలనుకుంటున్న పెట్టుబడుల యొక్క పెట్టుబడుల ప్రకటనలను కలిపి తీసుకోండి. మీకు అవసరమైన సమాచారం, మీరు కొనుగోలు చేసినప్పుడు పెట్టుబడి యొక్క ప్రాధమిక విలువ, మీరు ఆసక్తి, డివిడెండ్ మరియు మూలధన లాభాలు మరియు పెట్టుబడుల ముగింపు విలువలతో సహా మీరు పెట్టుబడులు సమయములో పొందే ఆదాయం, ప్రాధమిక విలువ కంటే.

ఈ క్రింది విధంగా HPR లెక్కిస్తారు: ఆదాయం + (ముగింపు విలువ - ప్రారంభ విలువ) / ప్రారంభ విలువ యొక్క ఉదాహరణ చూద్దాం. ఆరు నెలలు మీ పోర్ట్ఫోలియోలో మీరు పట్టుకున్న స్టాక్ $ 47 డివిడెండ్ చెల్లించింది మరియు ప్రస్తుతం $ 693 విలువైనది. మీరు $ 550 కోసం ఆరు నెలల క్రితం స్టాక్ కొనుగోలు చేశారు. HPR ఉంటుంది: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 లేదా 34.5% మీరు కలిగి ఉన్న సమయం పొడవు మీ పెట్టుబడి మీద 34.5% తిరిగి వచ్చింది.

మీరు HPR ను డిస్కౌంట్ బాండ్లో లెక్కించాలనుకుంటే, బాండ్ మరియు దాని ప్రస్తుత విలువను మీరు కొనుగోలు చేసిన వాటి మధ్య ఉన్న వ్యత్యాసాన్ని మీరు తీసుకుంటారు. మీరు $ 943 వద్ద గత నెలలో బాండ్ను కొనుగోలు చేసి ఉంటే, దాని ముఖ విలువ ఇప్పుడు $ 958 గా ఉంటే, మీ హోల్డ్ వ్యవధి తిరిగి ఉంటుంది: ($ 958 - $ 943) / $ 943 లేదా 1.6%

మీ HPR వార్షికీకరణ

HPR లెక్కింపు యొక్క పరిమితి ఏమిటంటే అది ఎంతవరకు మీరు పెట్టుబడులు పెట్టిందో పరిగణనలోకి తీసుకోదు. పైన చెప్పిన ఉదాహరణలలో, మీరు 34.5% లేదా 1.6% ని పెట్టుకున్నారని తెలుసుకోవటానికి నిజంగా ఏమీ తెలియదు ఎందుకంటే పెట్టుబడి సమయం వేర్వేరు సమయాలలో జరుగుతుంది. నెలలో 1.6% మేర నెలలో 1.6% కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. HPR వార్షిక ఆదాయం "ఆపిల్స్ కు ఆపిల్స్" ను సరిపోల్చడానికి అనుమతిస్తుంది, తద్వారా మీ ప్రస్తుత రేట్లు ఆధారంగా ప్రతి సంవత్సరం ఎంత పెట్టుబడి చేస్తుందో మీకు తెలుస్తుంది.

మీ HPR ను సరళమైన వడ్డీని ఉపయోగించి వార్షికీకరించడానికి, మీరు పెట్టుబడిని కలిగి ఉన్న నెలల సంఖ్యతో 12 మంది దీనిని గుణించాలి. ఉదాహరణకు, మా మొదటి స్టాక్ ఉదాహరణలో, వార్షిక ఆదాయం 34.5% X 12/6 లేదా 69% ఉంటుంది. రెండవ బాండ్ ఉదాహరణలో, వార్షిక ఆదాయం 1.6% X 12/1 లేదా 19.2% ఉంటుంది.

ఇప్పుడు మీరు విభిన్న పెట్టుబడులపై తిరిగి రావచ్చు. పైన చెప్పిన ఉదాహరణలో స్టాక్ పెట్టుబడి సంవత్సరానికి తిరిగి 69% సంపాదించగా, మా బాండ్ పెట్టుబడులు 19.2% సంపాదించుకుంటాయి.