డబ్బు నిర్వహణ సంస్థ వేర్వేరు రూపాలను పొందవచ్చు. రోజువారీ డబ్బు నిర్వహణ సంస్థలు వ్యక్తులు మరియు వ్యాపారాలకు బుక్ కీపింగ్, అకౌంటింగ్, బిల్ చెల్లింపు మరియు నగదు నిర్వహణ సేవలను అందిస్తాయి. కొన్ని డబ్బు నిర్వహణ సంస్థలు రోజువారీ ద్రవ్య నిర్వహణ మరియు పెట్టుబడి నిర్వహణను అందిస్తాయి, మరియు వారి ఖాతాదారులకు పెట్టుబడులను నిర్వహించడంపై ప్రధానంగా దృష్టి పెడుతుంది. మీ సొంత డబ్బు నిర్వహణ సంస్థ తెరవడం మొదటి అడుగు ఏ రాష్ట్ర మరియు సమాఖ్య నిబంధనలకు అనుగుణంగా ఉంది.
డైలీ మనీ మేనేజ్మెంట్ సంస్థలు
డైలీ మనీ మేనేజర్స్ అమెరికన్ అసోసియేషన్ ఆఫ్ డైలీ మనీ మేనేజర్స్ చేత సర్టిఫికేట్ పొందవచ్చు, కానీ సర్టిఫికేషన్ ఐచ్ఛికం. AADMM ఇచ్చిన ఒక పరీక్షలో ఒక రోజువారీ డబ్బు నిర్వాహకుడికి సర్టిఫికేషన్ అవసరమవుతుంది, ఇది పరీక్షలకు సిద్ధం చేయడానికి కోర్సులు అందిస్తుంది. పరీక్షలో పాల్గొనడానికి రిజిస్ట్రేషన్ ఖర్చులు $ 300 సభ్యులు మరియు $ 450 జూలై నాటికి సభ్యులు కానివారికి $ 450.
నమోదు మరియు లైసెన్సింగ్
మీ ఖాతాదారుల తరపున ఏ రకమైన పెట్టుబడులు చేయాలని మరియు మీ ఆస్తుల నిర్వహణ మొత్తం 25 మిలియన్ డాలర్ల కంటే తక్కువగా ఉంటే, మీ రాష్ట్ర సెక్యూరిటీల అధికారంతో నమోదు చేసుకోండి. SEC తో రిజిస్ట్రేషన్ చేయడానికి పెద్ద AOM లు అవసరం. సీనియర్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ లా ఎగ్జామినేషన్ను పొందటానికి FINRA వెబ్సైట్లో నమోదు చేయండి, ఇది సిరీస్ 65 పరీక్షగా పిలువబడుతుంది, ఇది చాలా రాష్ట్రాల్లో అవసరం. మీరు మరొక ఆర్థిక ధ్రువీకరణను కలిగి ఉంటే మీ రాష్ట్రం ఈ సిరీస్ 65 పరీక్షను వదులుకోవచ్చు. మనీ మేనేజర్గా చట్టబద్దంగా క్వాలిఫై చేయడంలో చివరి దశ, ఫారం ADV, ఫారం 1 & 2, ఫారం U4 తో సహా, ఇన్వెస్ట్మెంట్ అడ్వైజర్ రిజిస్ట్రేషన్ డిపాజిటరీ సిస్టమ్ ద్వారా దాఖలు చేయడమే. జరిమానాలు తీవ్రంగా ఉండటం వలన, లైసెన్సింగ్ను దాటవద్దు.
షాప్ అమర్చుతోంది
మీ డబ్బు నిర్వహణ నిర్వాహకుడిగా అన్ని చట్టపరమైన అవసరాలకు మీరు శ్రద్ధ తీసుకున్నారు, మీ డబ్బు నిర్వహణ సంస్థ తెరవడం ఏ ఇతర వ్యాపార లాగా ఉంటుంది. మీ వ్యాపారాన్ని గుర్తించే వ్యాపార లైసెన్సులు మరియు మండలి చట్టాల గురించి మీ స్థానిక ప్రభుత్వాన్ని తనిఖీ చేయండి. C- కార్పొరేషన్ లేదా LLC వంటి చట్టపరమైన పరిధిని సృష్టించండి మరియు బాధ్యత, లోపాలు మరియు మినహాయింపులు మరియు ఇతర భీమాలను పొందండి. డబ్బు నిర్వహణ సంస్థలకు మద్దతు సేవలను అందించే చార్లెస్ ష్వాబ్, మేనేజ్మెంట్ ఆస్తుల పరిమాణం ఆధారంగా $ 15,000 నుండి $ 75,000 వరకు స్వతంత్ర డబ్బు నిర్వహణ పరిధులకు బదిలీ చేయటానికి ఒక స్టాక్బ్రోకర్ ధరను అంచనా వేసింది. పెద్ద బ్రోకర్-డీలర్ సేవలను ఉపయోగించడం ద్వారా మీ సంస్థ రికార్డు కీపింగ్, రిపోర్టింగ్, యాజమాన్య, చట్టపరమైన మరియు మార్కెటింగ్ సేవలతో అందించవచ్చు, లేదా ఆ అవసరాల్ని మీరే ఏర్పాటు చేయవచ్చు.
మీ క్లయింట్ బేస్
ఇండిపెండెంట్ మనీ మేనేజ్మెంట్ సంస్థలు సాధారణంగా స్టాక్ బ్రోకర్లు, అకౌంటెంట్లు, బ్యాంకర్లు, బీమా ఎజెంట్లు మరియు ఇతర ఆర్ధిక సేవా నిపుణులచే స్థాపించబడతాయి. వారు సాధారణంగా ఇప్పటికే ఖాతాదారులకు ఒక పుస్తకం కలిగి ఉన్నారు. ఈ రంగంలోకి ప్రవేశించిన ఇతర పెట్టుబడిదారులు పెట్టుబడిదారుడు తమ డబ్బుని నిర్వహించమని అడిగే వ్యక్తుల సమూహాన్ని ఆకర్షించే ప్రైవేటు పెట్టుబడిదారులు. మీరు మీ స్వంత సంస్థలోకి ప్రవేశించే ముందు, మీ ఆపరేటింగ్ ఖర్చులు మీ క్లయింట్ ఫీజులో 30 శాతం నుండి 50 శాతం వరకు ఉండవచ్చునని భావించండి, ఇది ఫ్లాట్ వార్షిక రుసుము లేదా నిర్వహణలో ఉన్న డబ్బు శాతం కావచ్చు. ఎలాగైనా, మీ లాభాల పెరుగుదల మీరు నిర్వహణలో ఉన్న డబ్బును పెంచుకోవడమే.
