సంస్థ నిర్దిష్ట రిస్క్ లెక్కించు ఎలా

సంస్థ-నిర్దిష్ట ప్రమాదం అనేది ఒక సంస్థతో సంబంధంలేని నిర్లక్ష్య ప్రమాదం మరియు ఆర్థిక సిద్ధాంతం ప్రకారం పూర్తిగా వైవిధ్యభరితంగా ఉంటుంది. పెట్టుబడిదారుడు తన స్టాక్ల జాబితాలో పెట్టుబడుల సంఖ్యను పెంచడం ద్వారా సంస్థ-నిర్దిష్ట రిస్క్ కు తన బహిర్గతతను తగ్గించగలడు. దాదాపు 50 స్టాక్స్ యొక్క స్టాక్ పోర్ట్ఫోలియో బాగా విభిన్నంగా భావించబడుతుంది మరియు మార్కెట్ రిస్క్ మరియు సంస్థ-నిర్దిష్ట అపాయం రెండింటినీ కలిగి ఉన్న మొత్తం రిస్క్ యొక్క మార్కెట్ ప్రమాద అపాయాన్ని మాత్రమే కలిగి ఉంటుంది. విభిన్నీకరణకు వెనుక ఉన్న ఆలోచన ఏమిటంటే, పోర్ట్ఫోలియో రిస్క్ అనేది అన్ని వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీల కలయికతో కలిపినదాని కంటే తక్కువ.

సగటు ఆదాయం నుండి రోజువారీ ఆదాయాన్ని తీసివేయడం ద్వారా మీరు కొనుగోలు చేయడానికి ఉద్దేశించిన రెండు స్టాక్స్ యొక్క వ్యత్యాసాలను అంచనా వేయండి. తేడా యొక్క చదరపు టేక్, అప్పుడు పరిశీలనల సంఖ్య విభజించి.

ప్రతి స్టాక్ యొక్క బలాన్ని దాని బరువుతో గుణించడం మరియు ఫలితాలను జోడించడం ద్వారా రెండు సెక్యూరిటీల పూర్తి ప్రమాదాన్ని లెక్కించండి.

రెండు సెక్యూరిటీల బరువులు మరియు ప్రామాణిక వ్యత్యాసాలను రెండు స్టాక్ల మధ్య రెండుసార్లు సహసంబంధంతో గుణించడం.

స్టాక్ యొక్క బరువు మరియు ప్రామాణిక విచలనం A మరియు గుణకారం తీసుకోండి. స్టాక్ B కు ఇదే రిపీట్ చేయండి మరియు పొందిన రెండు విలువలను చేర్చండి.

దశ 3 మరియు దశ 4 లో పొందే విలువలను పోర్ట్ఫోలియో భేదాలను లేదా ప్రమాదాన్ని పొందటానికి జోడించండి.

దశ 5 లో పొందిన పోర్ట్ఫోలియో ప్రమాదం నుండి దశ 2 లో అంచనా వేయబడిన మొత్తం నష్టాన్ని తీసివేయి. వ్యత్యాసం సంస్థ నిర్దిష్ట ప్రమాదం.

పూర్తిగా పోర్ట్ఫోలియోను పూర్తిగా విస్తరించడానికి మరియు పూర్తి పోర్ట్ఫోలియో కోసం సంస్థ-నిర్దిష్ట రిస్క్ యొక్క ఉత్తమ అంచనాను పొందటానికి మీ విశ్లేషణలో పెద్ద సంఖ్యలో స్టాక్స్ను చేర్చుకోండి.

చిట్కాలు

• వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీల యొక్క నిర్దిష్ట-నిర్దిష్ట ప్రమాదాన్ని మీరు అంచనా వేయాలని అనుకుంటే, అప్పుడు దశ 6 ద్వారా రెండు-సంస్థ విధానాన్ని అనుసరించండి మరియు గత దశను విస్మరించండి. ఏదేమైనా, మీరు స్టాక్స్ యొక్క పోర్ట్ఫోలియోను కలిగి ఉన్నందుకు విభిన్న ప్రయోజనాలను విలువైనదిగా భావిస్తున్నట్లయితే, దశ 7 ద్వారా అనుసరించండి.

  వ్యక్తిగత సెక్యూరిటీలు మరియు పోర్ట్ ఫోలియో రిస్కులను కలిగివున్న మొత్తం ప్రమాదానికి మధ్య వ్యత్యాసం ఎల్లప్పుడూ గణనీయమైనది మరియు వైవిధ్యం యొక్క ప్రయోజనాలను వివరించడానికి ఉపయోగించబడుతుంది.

హెచ్చరిక

పెద్ద సంఖ్యలో స్టాక్స్తో ఒక పోర్టబుల్ కోసం లెక్కలు మీ విశ్లేషణను క్లిష్టతరం చేస్తాయి. ఈ సందర్భంలో, మాన్యువల్ గణనలను అమలు చేయడానికి బదులుగా సాధారణ ఆర్థిక సాఫ్ట్వేర్ను ఉపయోగించడం సూచించబడింది.