వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు ప్రణాళికా మరియు పెట్టుబడి సలహా అందించే ఆర్థిక నిపుణులు ఆర్ధిక మధ్యవర్తులే. సాధారణంగా ఆర్థిక సలహాదారులుగా వ్యవహరిస్తారు, ఈ మధ్యవర్తులు మధ్యవర్తుల నుండి పెట్టుబడుల నుండి పొదుపులకు సహాయం చేస్తారు. ఈ సేవ ముఖ్యం ఎందుకంటే వ్యక్తులు తమ పొదుపులను పెంచుకోవాలని అవకాశాలు కోరుతున్నారు, మరియు ఇది ఆర్థిక వృద్ధి మరియు అభివృద్ధిని ప్రేరేపిస్తుంది. ఆర్థిక మధ్యవర్తుల వారి ప్రత్యేక పరిజ్ఞానం మరియు అనుభవంతో పెట్టుబడి ప్రమాదాన్ని నిర్వహించడంలో సహాయపడుతుంది. మధ్యవర్తులని ఉపయోగించడం యొక్క ప్రయోజనాలు రిస్క్ మేనేజ్మెంట్, విశ్వసనీయ బాధ్యత, వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులకు మరియు వృత్తిపరమైన సలహా కోసం ద్రవ్యత పెరిగింది.
ప్రమాద నిర్వహణ
పెట్టుబడి అవకాశాలపై వృత్తిపరమైన సలహాలు అందించడం ద్వారా మధ్యవర్తుల సహాయం పెట్టుబడి ప్రమాదం నిర్వహించడానికి సహాయపడుతుంది. అయినప్పటికీ, వారు ఇచ్చే సలహాల వల్ల మొత్తం నష్టాలు పెరుగుతాయి, ఎందుకంటే పెట్టుబడుల స్వభావం, సంభావ్య బహుమతులు కూడా పెరుగుతాయి. వారు కూడా సులభంగా మరియు త్వరితగతిన పెట్టుబడి లావాదేవీలను చేపట్టడానికి నైపుణ్యం మరియు సాంకేతికతను అందిస్తారు మరియు మధ్యవర్తి వారి ఖాతాదారులను తమ సంస్థ ద్వారా నిర్వహించగలిగే కొన్ని పెట్టుబడులకు తరచుగా తమ ఖాతాదారులను నడిపించేటప్పుడు, వారి స్వంత లేదా వారి కంటే క్లయింట్ యొక్క ఉత్తమ ఆసక్తిలో పనిచేయడానికి బాధ్యత వహిస్తారు వారి యజమాని యొక్క.
విశ్వసనీయమైన విధులు
ఆర్థిక మధ్యవర్తి వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారుల క్లయింట్ యొక్క ఉత్తమ ప్రయోజనం కోసం ఒక చట్టపరమైన బాధ్యతను కలిగి ఉంది. క్లయింట్ను ప్రభావితం చేసే వారి వ్యాపార విషయాల గురించి సమాచారాన్ని తెలియజేయడానికి వారు చట్టపరమైన బాధ్యత కలిగి ఉంటారు మరియు వారు ఖాతాదారులతో ఆసక్తి కలహాలు కలిగించే చర్యల నుండి దూరంగా ఉండాలి. ఖాతాదారులకు సంబంధించిన ఏ స్వీయ సేవలందిస్తున్న లేదా స్వీయ-వ్యవహార కార్యకలాపాలు చట్టబద్ధంగా ఖాతాదారులకు బాధ్యత వహించే విశ్వసనీయ బాధ్యతలను ఉల్లంఘించాయి. ఉదాహరణకు, సలహాదారుడు అవాంఛనీయ ఖాతాదారులపై అవాంఛిత సెక్యూరిటీలను దించుకోలేరు, క్లయింట్ యొక్క పోర్ట్ఫోలియోకు సరిపోనిప్పటికీ అధిక కమిషన్ కారణంగా స్టాక్ను పెంచుకోవచ్చు.
ద్రవ్య
ఆర్ధిక మధ్యవర్తుల వారి ఖాతాదారులకు వారి పెట్టుబడులను విక్రయించడం అవసరమవుతుంది లేదా విక్రయించాలని కోరుకుంటుంది. వారు సిద్ధంగా కొనుగోలుదారులు కనుగొని క్లయింట్ కోసం ఒక మార్కెట్ తయారు, మరియు ఈ సాధారణంగా వెంటనే (అమ్మకపు క్రమంలో సమర్పించిన రోజు వ్యాపార దగ్గరగా కొనుగోలు) జరుగుతుంది.
వృత్తి సలహా మరియు సమాచారం
వివిధ మధ్యవర్తిత్వ అవకాశాలపై పరిశోధన మరియు విశ్లేషణలను అందించే నిపుణుల సిబ్బందికి ఆర్థిక మధ్యవర్తుల ఉంది. ఇటువంటి సమాచారం వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారునికి అదనపు వ్యయంతో లభ్యంకాదు. నిజానికి, ఈ రకమైన సమాచారం అందించడం అనేది ఖాతాదారులని ఆకర్షించడానికి ఆర్థిక మధ్యవర్తులచే ఉపయోగించబడే మార్కెటింగ్ వ్యూహం. మంచి సమాచారం, ఖాతాదారులను ఆకర్షించేటప్పుడు ఆర్ధిక మధ్యవర్తి మరింత పోటీతత్వంగా ఉంటుంది.
అత్యంత నియంత్రించబడింది
స్టేట్ సెక్యూరిటీ కమీషన్లు, సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమీషన్ (SEC) మరియు వివిధ స్టాక్ ఎక్సేంజ్లు ఆర్ధిక మధ్యవర్తులను నియంత్రిస్తాయి. స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజీలు ప్రభుత్వ సంస్థలు కానప్పటికీ, అవి అనుసరించాల్సిన నిబంధనలను వారు ఏర్పాటు చేశారు. ఒక ఆర్థిక మధ్యవర్తి ఈ నియమాలను పాటించకపోతే, ప్రత్యేకమైన మార్పిడిలో వర్తకం చేయబడదు. చట్టాలు, నియమాలు మరియు నిబంధనల ఉల్లంఘనలు, చట్టపరమైన అతిక్రమణలు, ఆంక్షలు మరియు క్రిమినల్ ఆరోపణలు వంటి వాటికి కట్టుబడి ఉండవలసిన లైసెన్సింగ్ అవసరాలు ఉన్నాయి. వ్యక్తిగత పెట్టుబడిదారులు స్టాక్ ఎక్స్చేంజ్, స్టేట్ సెక్యూరిటీ కమీషన్లు మరియు SEC లతో ఫిర్యాదులను నమోదు చేసుకోవచ్చు.
