1970 యొక్క బ్యాంక్ సీక్రెట్ యాక్ట్, ద్రవ్యం లావాదేవీ నివేదికను ఫైనాన్షియల్ సంస్థలకు కరెన్సీలో $ 10,000 కన్నా ఎక్కువ లావాదేవీలకు అప్పగించాల్సిన అవసరం ఉంది. లావాదేవీలలో డిపాజిట్లు, ఉపసంహరణలు, కరెన్సీ ఎక్స్ఛేంజీలు మరియు వైర్ బదిలీలు ఉంటాయి. లావాదేవి సంయుక్త పేపర్ డబ్బు లేదా నాణేలు కలిగి ఉండాలి; CTR తనిఖీలు, డబ్బు ఆర్డర్లు, లేదా ఇతర సాధన ద్వారా ఆర్ధిక లావాదేవీలకు వర్తించదు.
కస్టమర్ ఒక మినహాయింపు కోసం అర్హత ఉంటే నిర్ణయించండి. బ్యాంకులు, ప్రభుత్వ సంస్థలు, బహిరంగంగా వర్తకం చేసిన కంపెనీలు మరియు ఏ అనుబంధ సంస్థలచే నగదు లావాదేవీలు CTR అవసరాల నుండి మినహాయించబడ్డాయి. సాధారణ ఖాతా నిర్వహించడానికి మరియు పెద్ద కరెన్సీ లావాదేవీలను సహేతుకంగా కలిగి ఉండే వ్యాపారాన్ని నిర్వహించే చాలా వాణిజ్య బ్యాంకింగ్ వినియోగదారులకు బ్యాంకులు మినహాయింపు వ్యక్తుల రూపకల్పనను ఫైల్ చేయవచ్చు.
లావాదేవీ రిపోర్టు చేయదగినదేనా అని నిర్ణయించండి. కస్టమర్ మినహాయింపు కాకపోతే మరియు లావాదేవీలో కరెన్సీలో $ 10,000 కంటే ఎక్కువగా ఉంటుంది, అది నివేదించబడాలి. ఈ పరిమితిని అధిగమించే ఒక వ్యాపార రోజులో ఒక కస్టమర్ కోసం బహుళ లావాదేవీల గురించి బ్యాంకుకు తెలిస్తే, వారు ఒకే లావాదేవీగా పరిగణించబడాలి.
Fincen.gov వద్ద ఫైనాన్షియల్ క్రైమ్స్ ఎన్ఫోర్స్మెంట్ నెట్వర్క్ వెబ్సైట్ నుండి కరెన్సీ ట్రాన్సాక్షన్ రిపోర్ట్ ఫారమ్ 104 ను పొందండి.
అభ్యర్థించిన సమాచారాన్ని పూర్తి చేయండి. CTR యొక్క పార్ట్ I లావాదేవీలను నిర్వహించే వ్యక్తిని గుర్తిస్తుంది. CTR వివరాల యొక్క పార్ట్ II లావాదేవీల రకం మరియు చేరి మొత్తంలో. పార్ట్ III రిపోర్టింగ్ ఆర్ధిక సంస్థ గురించి సమాచారాన్ని తెలియజేస్తుంది.
పూర్తి ఫారమ్ 104 ని ఫైల్ చేయండి. చాలా ఆర్థిక సంస్థలు bsaefiling.fincen.treas.gov వద్ద ఆన్లైన్ దరఖాస్తు చేయాలి. ఈ ఫారమ్ను మెయిలింగ్ ద్వారా కూడా దాఖలు చేయవచ్చు:
ఎంటర్ప్రైజ్ కంప్యూటింగ్ సెంటర్ అట్టాన్: CTR P.O. బాక్స్ 33604 డెట్రాయిట్, MI, 48232
చిట్కాలు
-
బ్యాంకులకు అదనంగా, ఆర్థిక సంస్థలు కూడా కేసినోలు, పాన్ దుకాణాలు, చెక్ కాషర్స్, జారీచేసేవారు మరియు డబ్బు ఆదేశాలు మరియు ప్రయాణికుల తనిఖీలు మరియు కరెన్సీ ఎక్స్ఛేంజర్స్ యొక్క విక్రేతలు.
హెచ్చరిక
పూర్తిచేసిన CTR 15 రోజుల వ్యవధిలోపు దాఖలు చేయాలి, మానవీయంగా దాఖలు చేసినట్లయితే, లేదా 25 రోజులలో రిపోర్టబుల్ లావాదేవీకి, ఎలెక్ట్రానిక్స్ దాఖలు చేసినట్లయితే. ఆర్ధిక సంస్థ రిపోర్టు తేదీ నుండి ఐదు సంవత్సరముల పూర్తి రూపము యొక్క కాపీని కలిగి ఉండాలి. ఒక CTR ను దాఖలు చేయడంలో వైఫల్యం పౌర మరియు క్రిమినల్ జరిమానాల ద్వారా శిక్షింపబడుతుంది.
